Mikä on rahanpesu:
Rahanpesuna tai rahanpesuna se tunnetaan toiminta tai toimintaryhmä, jolla laittomasta toiminnasta saatua pääomaa pyritään näyttämään lailliselta.
Tässä mielessä rahanpesun tai rahanpesun tavoite on nimenomaan palauttaa laittomat varat tai varat uudelleen rahoitusjärjestelmään, mikä antaa niille lainmukaisuuden vaikutelman, siihen pisteeseen asti, että heitä verotetaan ja ne näyttävät olevan laillisen toiminnan tulosta, mikä kaikki vaikeuttaa viranomaisen todellisen alkuperän selvittämistä.
Rahanpesun aikaansaamiseksi on kuitenkin tehtävä rikos, jonka kautta on saatu tietty taloudellinen hyöty, koska juuri nämä rahat pyritään palauttamaan rahoitusmarkkinoille.
Yleensä rahanpesu liittyy laittomaan toimintaan, joka liittyy mafiaan, järjestäytyneeseen rikollisuuteen, salakuljetukseen ja huumekauppaan, jne.
Rahaa, joka pestään, tunnetaan myös nimellä mustaa rahaa, se voi johtua useista rikoksista, kuten varkauksista, kiristämisestä, korruptiosta, kavalluksesta, huumeiden ja aseiden kaupasta, prostituutiosta, salakuljetuksesta tai veropetoksista yritysten kautta offshore, jne.
- Korruptio.
- Yhteiskunnat Offshore.
Rahanpesu tapahtuu eri tavoin: pankkien ja valtion laitosten välisen monimutkaisuusverkoston kautta, perustamalla veroparatiiseihin kuoriyhtiöitä, tavaroiden myynnillä, pankki- tai sähköisillä siirroilla, kaksinkertaisella laskutuksella, hankintalainatakuilla tai käyttävät valtion tarjoamaa veroamnestiaa tiettynä ajankohtana.
Sellaisena rahanpesu on itsenäinen rikos, toisin sanoen se ei vaadi etukäteen tuomiota rikoksesta, mutta sitä pidetään sinänsä rikoksena.
Rahanpesun vaiheet
Rahanpesu toteutetaan kolmessa eri vaiheessa laittoman toiminnan varojen alkuperän piilottamiseksi tai vaikeuttamiseksi:
- sijoittelu, mikä tarkoittaa laittomien varojen tuomista rahoitusjärjestelmään kansallisten tai kansainvälisten operaatioiden kautta.
- kerrostuminen, joka on varojen erottaminen useilla toimilla ja liiketoimilla, joiden tarkoituksena on hämärtää rahan alkuperän jäljet.
- liittäminen, joka on laittomien varojen palaamista talouteen henkilökohtaisilla ja kaupallisilla toimilla, jotka näyttävät olevan laillisia.
